为防止更多人被诈骗集团利用成为“钱骡”，本地银行已提高新账户开设的门槛，除了必须提供身份证明外，申请人还需提交更多收入证明材料，如入职信、数个月的工资单和报税证明等文件。
此前，申请人只需出示大马卡和存入最低金额即可开设账户。不过, 据“自由今日大马”报道，如今银行在处理新账户申请时，会要求申请人提供收入来源证明。
至于刚入职的社会新鲜人，需要提交入职信以证明新账户是用于薪资支付。
若申请人无法提供所需文件，银行有权拒绝其开户申请，即使申请人承诺会存入大笔资金。
消息人士透露，此措施旨在防止一些人为了小利而交出个人资料，开设新账户后被诈骗集团用来进行非法资金转移。一旦被警方查获，这些“钱骡”将承担所有法律责任。
据悉，诈骗集团利用漏洞，诱骗学生、家庭主妇、老人或其他弱势群体当“钱骡”，利用他们的大马卡开设多个账户，再用来接收受害者的金钱，从中敛财洗钱。
这些“钱骡”一旦被警方查获，将成为替罪羊，更有甚者，由于开户门槛低，一些人甚至在不知情的情况下，其大马卡被不法分子滥用来开设账户，直到警察上门调查时才发现问题，并承受法律责任。
消息人士还透露，一些年轻人因成为“钱骡”而被银行列入黑名单，无法开设新账户，导致无法接收助学金等，影响了他们的升学及就职机会。
执法机构共于去年接到3万4497起网络诈骗报案，损失金额达12亿1800万令吉。其中，以短讯抽奖和冒充执法机构的诈骗最为严重，分别有1万零348宗，损失额为3亿5290万令吉。
银行在接到报告后，积极行动关闭了疑似“钱骡”的账户。2021年，银行发现了2万9769个“钱骡”账户，并在积极清理后，截至2022年5月10日，共关闭了1669个账户，警方也逮捕了1万2659名将个人资料出售的“钱骡”。
(报导整理自《中国报》)